Великая Казахстанская афера

3 июля 2009 года казахское Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) отстранило от должности председателя правления Евразийского банка Жомарта Ертаева и его заместителя Алексея Агеева. АФН обвиняло Ертаева в том, что в 2002-2007 годах он, будучи главой другого банка (Альянс банка), регулярно предоставлял в надзорное ведомство недостоверную отчетность.

На пресс-конференции 8 июля Ертаев заявил, что никаких нарушений не допускал, а потому намерен бороться за свои гражданские права и, более того, подавать в суд на Агентство финансового надзора. В этот же день глава Национального банка РК Григорий Марченко провел другую конференцию, на которой заявил, что есть все основания подозревать Жомарта Ертаева в финансовом мошенничестве, и материалы по его делу уже переданы в прокуратуру.

Альянс банк довольно хорошо известен в Казахстане. Его бумаги торгуются на Лондонской и Казахстанской фондовых биржах. Основным акционером Альянс банка в докризисный период была компания Seimar Alliance Financial Corporation (SAFC), которая принадлежит Маргулану Сейсембаеву.

Как и многие казахcтанские банки, Альянс банк активно прибегал к внешним займам. В итоге его суммарная задолженность достигла $4 млрд (только в этом году банк должен погасить $560 млн). Осознавая, что возможности расплатиться нет, SAFC продало 76% акций Альянс банка казахстанскому государственному фонду национального благосостояния "Самрук-Казына" - всего за 100 тенге. С этого момента государственные контрольные и надзорные органы получили доступ ко всем документам Альянс банка.

А 1 апреля 2009 года Альянс банк заявил о переоценке активов. "Данная переоценка имеет отношение к сделкам, заключенным в течение 2005-2008 годов, которые не были должным образом отражены в балансовом отчете. В рамках этих сделок банком были выпущены гарантии, обеспеченные облигациями казначейства США (US Treasury Strips), приблизительная сумма которых составила $1,1 млрд", - сообщает "Интерфакс-Казахстан".

Общая схема этих финансовых операций с целью личной наживы довольно проста и проворачивается в два хода. Ход первый: Альянс банк (то есть председатель правления Ертаев и, видимо, по желанию акционера Маргулана Сейсембаева) покупает облигации казначейства США на необходимую ему сумму и совершенно прозрачно и на абсолютно законном основании кладет их "на хранение" в другие банки. Ход второй: на этот раз уже непрозрачно и незаконно подписывается дополнительный документ, согласно которому эти же самые бумаги "не хранятся", а "выставляются в залог" тем же банкам, которые, в свою очередь, за комиссионные выдают председателю правления Альянс банка Ертаеву соответствующий кредит, перечислив деньги на указанный им банковский счет какой-нибудь оффшорной компании.

Риск состоит в том, что если кредит не будет погашен, то кредиторы оставят себе облигации казначейства США. И если бы АФН или аудиторские компании узнали о существовании соглашения, согласно которому облигации на самом деле не "хранятся", а отданы "под залог", то у них возникли бы вопросы. Однако в отчетный период Жомарт Ертаев предоставлял АФН балансовую отчетность, в которой было отражено лишь соглашение о хранении облигаций.

На практике в качестве кредиторов выступили дочерние структуры московских инвестбанков "Ренессанс" и "Метрополь", и схема выглядела следующим образом:

Займы предоставлялись под некий "Проект". Ниже предлагаем читателям ознакомиться с копиями двух писем от 2006 года на официальных бланках Альянс банка за подписью председателя правления Жомарта Ертаева.

Жомарт Ертаев заверяет Renaissance Securities (Cyprus) Limited, Reachcom Public Limited и Renaissance Securities Trading Limited,что он ознакомил с Проектом руководство банка (Маргулана Сейсембаева), сверился с законодательством и прочими требованиями и берет на себя всю ответственность за "Проект". Аналогичные письма были направлены Metropol Cyprus Limited.

Согласно документам, находящихся в Альянс банке, суть сделок, совершенных в период с 2005 по 2007 годы, заключалась в покупке высоколиквидных и надежных дисконтных облигаций казначейства США (US Treasury Strips) и передаче их на хранение компаниям "Метрополь" и "Ренессанс". Заметим, что только в первом квартале 2009 года на балансе Альянс банка числилось дисконтных облигаций казначейства США на сумму $1 млрд 115 млн 720 тыс. 214.

16 февраля 2009 года Альянс банк направил запросы на продажу дисконтных облигаций казначейства США на сумму $10 млн компании Metropol Cyprus LTD и еще на $10 млн - Renaissance Securities Limited (Cyprus). Однако данные сделки осуществлены не были. Тогда Альянс банк вступил в переговоры с целью получения разъяснений по невыполнению брокерских обязательств данными компаниями.

20 марта 2009 года ЗАО "Ренессанс Капитал" года предоставила посредством электронной почты копии документов, свидетельствующих об обременении облигаций казначейства США в связи с выпуском Альянс банком гарантий в пользу третьих лиц (среди них - договор займа между Reachcom Public limited и Serbina Limited, на который ссылаются в своих письмах Агеев и Ертаев).

То есть Ертаев от лица Альянс банка выдал гарантии в пользу оффшорных компаний Aquanta, Bazora, Xilliana и Serbina. Xilliana и Serbina получили деньги от "Ренессанса", Aquanta и Bazora - от "Метрополя". Денег оффшоры не вернули, и в результате дефолта заемщиков компании Renaissance и Metropol списали со счетов банка US Treasury Strips на $1,1 млрд. А Альянс банк в результате "остался с носом".

Теперь казахстанские налогоплательщики поддерживают банк на плаву, а западные кредиторы подсчитывают убытки от невозвратных долгов Альянс банка.

Во всей этой хитроумной "двухходовке" остаются два вопроса, на которые пока нет ответа: кому принадлежат четыре оффшора, и где все-таки сейчас находятся деньги?

Виталий Щербак